Die Beteiligung an einem geschlossenen Fonds ist weit mehr als "nur" eine Kapitalanlage. Dass auch ein Verlässlichkeit und Sicherheit verheißender Investitionsgegenstand wie Lebensversicherungen nicht zwingend zu einer rentable Investition führen muss, mussten die Anleger dieses Fonds bereits erfahren. So hatte der Lebensversicherungsfonds wegen (eigentlich erfreulicher) verzögerter Fälligkeiten von Versicherungspolicen ungeplante Mehrausgaben zu tragen, sodass die Ausschüttungen nicht wie geplant fließen können.
Beteiligungen an geschlossenen Fonds erfordern Risikobereitschaft
Diese - für US-Lebensversicherungsfonds nicht untypische - Entwicklung der WealthCap US Life USA 4. GmbH & Co. KG lässt den wirtschaftlichen Charakter einer Kommanditgesellschaft aufscheinen. Denn wie bei jedem Unternehmen bestehen neben den Chancen auf Gewinne auch grundlegende Risiken, wie etwa das Ausbleiben von Ausschüttungen oder ein teilweiser oder schlimmstenfalls auch vollständiger Verlust des investierten Kapitals. Daher ist ein geschlossener US-Lebensversicherungsfonds keine "sichere" Kapitalnanlage, weswegen die Anleger bei der Zeichnung risikobereit gewesen sein mussten. Hieran sollte sich auch die Empfehlung der Bankberater orientiert haben, wenn sie Kunden den Fonds WealthCap Life USA 4 präsentierten.
Denn eine ordnungsgemäße Anlageberatung beginnt damit, dass sich die vorgeschlagene Kapitalanlage an den Wünschen und Vorgaben des Anlegers orientieren musste. Wenn eine passende Kapitalanlage Neben der Aufklärung über dieses grundlegende Risiko mussten die Bankberater auch weitere Aufklärungspflichten (z. B. über Provisionen) beachten. Auch sollte Anlegern bewusst gewesen sein, dass US-amerikanische Risikolebensversicherungen anders funktionieren als deutsche Kapitallebensversicherungen.
Bei fehlerhaften Anlageempfehlungen stehen Schadensersatzansprüche der Anleger im Raum
Wies die Anlageberatung vor dem Beitritt zur WealthCap US Life 4. GmbH & Co. KG Defizite auf, dann stehen Schadensersatzansprüche der Anleger im Raum. Denn es kommt bei der Anlageberatung darauf an, dass einen Anleger ein zu seinen Wünschen passende Kapitalanlagen so vorgestellt wurde, dass dieser ein umfassendes Bild von Vorzügen und Risiken erhält. Wenn Anleger Zweifel hegen, ob - etwa weil ihnen der Fonds als verlässliche Kapitalanlage vorgestellt wurde - dann sollten sie ihre Anlageberatung durch einen Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht überprüfen lassen. Dann kann ausgelotet werden, ob und welche konkreten rechtlichen Optionen den Anleger des Fonds WealthCap Life USA 4 offen stehen.
Weitere Informationen:
Infoseite HVBFF / WealthCap Fonds
Infoseite Lebensversicherungsfonds
Dr. Stoll & Kollegen Rechtsanwaltsgesellschaft mbH
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