Nach den Erkenntnissen der Finanzaufsicht bieten die Betreiber dort erlaubnispflichtige Bankgeschäfte und/oder Finanzdienstleistungen an, ohne über die hierfür erforderliche Zulassung zu verfügen. Anleger sollten entsprechende Angebote besonders kritisch prüfen.
Immer wieder treten im Internet Plattformen auf, die den Eindruck eines professionellen Finanzdienstleisters vermitteln und mit attraktiven Investmentmöglichkeiten werben. Für Verbraucher ist häufig nur schwer erkennbar, ob tatsächlich ein reguliertes Unternehmen hinter dem Angebot steht oder ob es sich um eine Plattform handelt, die ohne die erforderliche Erlaubnis tätig wird. Öffentliche Warnungen der Aufsichtsbehörden können daher ein wichtiger Hinweis auf mögliche Risiken sein.
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Vertorise – BaFin veröffentlicht Warnung zu vertorise.com
Die BaFin hat vor den Angeboten auf der Internetseite vertorise.com gewarnt.
Nach den Feststellungen der Finanzaufsicht bieten die Betreiber über diese Website Bankgeschäfte und/oder Finanzdienstleistungen an, ohne über die hierfür erforderliche Erlaubnis zu verfügen. Darüber hinaus weist die BaFin ausdrücklich darauf hin, dass die Betreiber nicht ihrer Aufsicht unterliegen.
Wer in Deutschland Bankgeschäfte oder Finanzdienstleistungen erbringen möchte, benötigt grundsätzlich eine entsprechende Erlaubnis der BaFin. Fehlt eine solche Zulassung, sollten Anleger Angebote des betreffenden Unternehmens besonders sorgfältig prüfen.
Vertorise – Welche Finanzprodukte werden häufig beworben?
Internetseiten dieser Art präsentieren sich häufig als moderne Investmentplattformen und werben mit einer Vielzahl unterschiedlicher Anlagemöglichkeiten.
Hierzu zählen regelmäßig:
- Kryptowährungen,
- Aktien,
- Devisenhandel (Forex),
- CFDs,
- Rohstoffe,
- Indizes,
- digitale Vermögensverwaltung,
- weitere internationale Investmentprodukte.
Ergänzend hierzu werden häufig persönliche Ansprechpartner oder sogenannte Account-Manager angeboten, die Anleger telefonisch oder per E-Mail betreuen und zu weiteren Investitionen motivieren.
Vertorise – So verlaufen vergleichbare Online-Investments häufig
Viele vergleichbare Sachverhalte beginnen mit einer Werbeanzeige im Internet oder einem Eintrag auf einer Finanzplattform. Nach einer Registrierung werden Interessenten oftmals innerhalb kurzer Zeit telefonisch kontaktiert.
Die Ansprechpartner treten dabei regelmäßig als erfahrene Finanzberater oder Investmentexperten auf und erklären, bereits mit einer vergleichsweise geringen Anfangsinvestition könnten attraktive Gewinne erzielt werden.
Nach der ersten Einzahlung erhalten Anleger häufig Zugang zu einem professionell gestalteten Online-Portal. Dort werden steigende Depotwerte, erfolgreiche Handelsgeschäfte oder laufende Gewinne angezeigt.
Gerade diese positiven Entwicklungen sollen Vertrauen schaffen und den Eindruck vermitteln, dass die Investition erfolgreich verläuft. Gleichzeitig werden Anleger häufig dazu bewegt, ihre Einzahlungen schrittweise zu erhöhen oder zusätzliche Investmentprogramme zu nutzen.
Vertorise – Schwierigkeiten entstehen häufig bei Auszahlungsversuchen
Während Einzahlungen meist ohne größere Probleme entgegengenommen werden, berichten Betroffene vergleichbarer Fälle häufig über erhebliche Schwierigkeiten, sobald sie ihr Kapital oder erzielte Gewinne zurückfordern.
Typische Probleme sind unter anderem:
- immer neue Verzögerungen,
- zusätzliche Bearbeitungsgebühren,
- angebliche Steuerforderungen,
- Geldwäsche- oder Compliance-Prüfungen,
- Freigabegebühren,
- Sicherheitsleistungen,
- ständig wechselnde Begründungen für eine ausbleibende Auszahlung.
Nicht selten werden Anleger aufgefordert, weitere Zahlungen zu leisten, bevor eine Auszahlung angeblich möglich sei. Erfahrungsgemäß führen diese zusätzlichen Überweisungen jedoch häufig nicht dazu, dass das investierte Kapital tatsächlich zurückgezahlt wird.
Vertorise – Vorsicht vor weiteren Zahlungsaufforderungen
Ein häufiges Merkmal vergleichbarer Anlagebetrugsfälle besteht darin, dass Anleger nach ihrer ersten Investition regelmäßig erneut kontaktiert werden.
Dabei behaupten die Ansprechpartner beispielsweise, durch eine höhere Investitionssumme könnten bessere Renditen erzielt oder Verluste schneller ausgeglichen werden. Andere erklären, bestimmte Gebühren müssten zunächst beglichen werden, bevor das Guthaben freigegeben werden könne.
Solche zusätzlichen Zahlungsaufforderungen sollten stets sorgfältig geprüft werden. Gerade bei Plattformen, vor denen bereits Aufsichtsbehörden gewarnt haben, empfiehlt sich besondere Zurückhaltung.
Vertorise – Kryptowährungen erschweren häufig die Nachverfolgung
Werden Einzahlungen ganz oder teilweise mittels Kryptowährungen vorgenommen, können die Vermögenswerte innerhalb kurzer Zeit über verschiedene Wallet-Adressen und internationale Handelsplattformen weitergeleitet werden.
Dadurch gestaltet sich die Nachverfolgung der Geldflüsse häufig deutlich schwieriger als bei klassischen Banküberweisungen. Gleichwohl lassen sich Blockchain-Transaktionen oftmals technisch nachvollziehen und können wichtige Hinweise auf weitere Zahlungswege liefern.
Vertorise – Was Betroffene jetzt unternehmen sollten
Wer bereits Geld an den Anbieter überwiesen oder persönliche Daten übermittelt hat, sollte sämtliche vorhandenen Unterlagen vollständig sichern.
Hierzu gehören insbesondere:
- Kontoauszüge,
- Überweisungsbelege,
- Wallet-Adressen,
- Vertragsunterlagen,
- E-Mail-Korrespondenz,
- Messenger-Nachrichten,
- Bildschirmfotos des Kundenbereichs,
- Namen und Kontaktdaten der Ansprechpartner.
Darüber hinaus empfiehlt es sich,
- keine weiteren Zahlungen vorzunehmen,
- die eigene Hausbank zeitnah zu informieren,
- sämtliche Kommunikationsunterlagen aufzubewahren,
- den Sachverhalt rechtlich überprüfen zu lassen.
FAQ zu Vertorise
Warum hat die BaFin vor vertorise.com gewarnt?
Nach den Feststellungen der BaFin werden über die Website erlaubnispflichtige Bankgeschäfte und/oder Finanzdienstleistungen angeboten, ohne dass die hierfür erforderliche Zulassung vorliegt.
Ist Vertorise von der BaFin beaufsichtigt?
Nein. Nach den Angaben der Finanzaufsicht unterliegen die Betreiber der Website nicht der Aufsicht der BaFin.
Welche Risiken bestehen für Anleger?
Zu den möglichen Risiken gehören fehlende behördliche Zulassungen, unklare Verantwortlichkeiten sowie Schwierigkeiten bei der Rückforderung investierter Gelder.
Sollten vor einer Auszahlung weitere Gebühren gezahlt werden?
Zusätzliche Zahlungsaufforderungen sollten sorgfältig geprüft werden. Vor einer weiteren Überweisung empfiehlt sich eine rechtliche Bewertung des Einzelfalls.
Was sollten Betroffene tun?
Empfehlenswert ist es, sämtliche Unterlagen zu sichern, keine weiteren Zahlungen vorzunehmen und den Sachverhalt anwaltlich prüfen zu lassen.
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