Wer über Plattformen wie amlgovfinance(.)com oder amlfinancegov(.)net investiert hat oder angebliche Rückholangebote erhalten hat, sollte unverzüglich handeln. Die britische Finanzaufsicht FCA hat am 21.01.2026 eine klare Warnung ausgesprochen. Hinter AML Finance Gov verbirgt sich kein seriöser Anbieter, sondern ein Betrugsmodell, das gezielt auch sogenannte Follow-Up-Scams nutzt.
Täuschung statt Finanzdienstleistung
Nach außen gibt sich AML Finance Gov als professioneller Anbieter im Finanzbereich. Tatsächlich handelt es sich jedoch um eine gezielt aufgebaute Scheinstruktur. Besonders auffällig ist die Figur eines angeblichen Spezialisten namens „Dr. Fritz Schneider“, der verspricht, verlorene Gelder zurückzuführen. Genau an dieser Stelle setzt die zweite Betrugsphase ein: Bereits Geschädigte werden erneut kontaktiert und zu weiteren Zahlungen gedrängt.
Die angegebenen Geschäftsadressen in Wallington (21b Clarendon Road, Surrey) und in Plymouth (Neptune Park) wirken auf den ersten Blick glaubwürdig. Bei näherem Hinsehen entpuppen sie sich jedoch als Teil der Inszenierung. Gleiches gilt für verschiedene E-Mail-Kontakte wie drschneider@fci-refund.co oder support@amlgovfinance.com, die lediglich Seriosität vortäuschen sollen.
Offizielle Warnung durch die FCA
Die Financial Conduct Authority (FCA) hat am 21. Januar 2026 öffentlich vor AML Finance Gov gewarnt. Eine solche Veröffentlichung ist ein deutliches Zeichen dafür, dass die angebotenen Finanzdienstleistungen ohne Zulassung erfolgen. Für Anleger bedeutet das: Es fehlt jede rechtliche Kontrolle.
Erfahrungen zeigen, dass Betroffene nach ersten Einzahlungen häufig mit immer neuen Forderungen konfrontiert werden. Wer darauf eingeht, riskiert zusätzliche Verluste.
Keine Auszahlungen, dafür neue Forderungen
Ein zentrales Merkmal solcher Systeme ist das Ausbleiben von Rückzahlungen. Stattdessen werden angebliche Gebühren, Steuern oder Sicherheitsleistungen verlangt. Auch bei AML Finance Gov lässt sich dieses Muster beobachten.
Über Telefonnummern wie +442070788748 oder +4981712449974 wird gezielt Druck aufgebaut. Ziel ist es, weitere Überweisungen zu erreichen. Positive Rückmeldungen sind in der Regel fingiert – reale Auszahlungen erfolgen nicht.
Die Rolle von Bankkonten im Betrugssystem
Damit Gelder transferiert werden können, greifen die Täter auf reale Kontoverbindungen zurück. Diese laufen entweder auf die Hinterleute selbst oder auf eingesetzte Dritte. Genau hier liegt ein entscheidender Ansatzpunkt für rechtliche Schritte.
Durch die Identifikation der Kontoinhaber lassen sich Ansprüche geltend machen. Zudem kann der Umgang mit solchen Geldern strafrechtliche Konsequenzen haben, etwa im Zusammenhang mit Geldwäsche nach § 261 StGB.
Hintermänner und Struktur
Die verwendeten Namen wie Adam Smith, George Baker oder Thomas Kane deuten auf ein arbeitsteilig organisiertes Netzwerk hin. Solche Strukturen sprechen häufig für ein koordiniertes Vorgehen mehrerer Beteiligter.
In vielen Fällen kann dies auch unter den Straftatbestand der kriminellen Vereinigung (§ 129 StGB) fallen. Für Geschädigte bedeutet das, dass mehrere Verantwortliche in Betracht kommen.
Rechtliche Einordnung
Wer falsche Tatsachen vorspiegelt, um an fremdes Vermögen zu gelangen, erfüllt den Tatbestand des Betrugs gemäß § 263 StGB. Im Kontext von Kapitalanlagen kann zusätzlich § 264a StGB relevant sein.
Zivilrechtlich ergeben sich Möglichkeiten zur Rückforderung, etwa aus ungerechtfertigter Bereicherung (§ 812 BGB) sowie Schadensersatzansprüche nach § 823 Abs. 2 BGB in Verbindung mit § 263 StGB. Entscheidend ist hierbei die lückenlose Nachverfolgung der Zahlungsströme.
Erfahrungen und Bewertung
Die Gesamteinschätzung zu AML Finance Gov fällt eindeutig negativ aus. Berichte von Betroffenen zeigen ein klar strukturiertes Vorgehen, bei dem zunächst Investitionen eingesammelt und anschließend weitere Zahlungen unter dem Vorwand der Rückholung verlangt werden.
Gerade diese Kombination aus Trading-Betrug und nachgelagerter Täuschung ist typisch für Follow-Up-Scams.
Was Betroffene jetzt tun sollten
• Keine weiteren Überweisungen vornehmen
• Sämtliche Kommunikation sichern, einschließlich E-Mails und Telefonnummern
• Zahlungsnachweise und Transaktionsdaten dokumentieren
• Strafanzeige erstatten
• Frühzeitig rechtlichen Beistand suchen
Möglichkeiten zur Rückholung von Geldern
RESCH Rechtsanwälte ist auf Bank- und Kapitalmarktrecht spezialisiert und verfügt über jahrzehntelange Erfahrung im Umgang mit Anlagebetrug und Geldwäsche.
Die Strategie besteht darin, Zahlungsflüsse nachzuvollziehen und die beteiligten Kontoinhaber zu identifizieren. An diesen Punkten wird angesetzt, um Rückforderungen durchzusetzen.
Wer prüfen lassen möchte, welche Optionen im eigenen Fall bestehen, kann Kontakt aufnehmen – telefonisch unter +49 30 / 88 59 77 0 oder über das Online-Formular. Eine rechtliche Bewertung zeigt, welche Schritte sinnvoll sind, um verlorene Gelder zurückzuerlangen.
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