Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) warnt ausdrücklich vor Angeboten, die über geschlossene WhatsApp-Gruppen verbreitet werden und bei denen unter anderem die Applikationen TG TradeX und TG TradePlus eingesetzt werden. Betroffen sind insbesondere Gruppen mit Bezeichnungen wie „Aktienmarkt Insights DE 777“ sowie „VIPX605-Ressourcen-Linkseite-Enable“.
Nach den Erkenntnissen der Finanzaufsicht besteht der konkrete Verdacht, dass die bislang unbekannten Betreiber dieser Gruppen ohne die erforderliche Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen in Deutschland erbringen. Eine aufsichtsrechtliche Genehmigung durch die BaFin liegt nicht vor.
📞 Kontakt
Arthur Wilms – Rechtsanwalt
E-Mail: info@anwalt-wilms.de
Telefon: +49 69 380 781 603
Webseite: https://anwalt-wilms.de/kontakt/
Enable Business Academy – Zweifel an Seriosität und Identitätsangaben
Die Gruppen werden nach außen hin angeblich von einer Person geführt, die sich als „Professor Joris Tann“ bezeichnet. Zu dieser Person liegen der BaFin jedoch keinerlei belastbare Informationen vor. Dies stellt ein erhebliches Warnsignal dar, da in vergleichbaren Konstellationen häufig mit frei erfundenen oder missbräuchlich verwendeten Identitäten gearbeitet wird, um Seriosität vorzutäuschen.
Innerhalb der Gruppen wird unter anderem ein Produkt mit der Bezeichnung „AIA-Superplan-310 %“ beworben. Zudem werden konkrete Aktienempfehlungen ausgesprochen, die den Eindruck einer professionellen Anlageberatung oder Vermögensverwaltung vermitteln.
Die Enable Business Academy tritt nach eigenen Angaben über die Website enblinvest(.)com auf und bezeichnet sich dort teilweise auch als Enable Global Capital. Gleichzeitig wird behauptet, man sei bei der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde SEC (Securities and Exchange Commission) registriert. Diese Angabe ist nachweislich unzutreffend. Eine entsprechende Registrierung besteht nicht.
Die Apps TG TradeX und TG TradePlus sollen angeblich von der TTG Investors LLC, New York, über die Website ttgusa(.)com bereitgestellt werden. Auch insoweit bestehen erhebliche Zweifel an der tatsächlichen Existenz und regulatorischen Einbindung der genannten Gesellschaft.
Typischer Ablauf der Geschäftsanbahnung bei Enable Business Academy
Aus einer Vielzahl vergleichbarer Fälle ergibt sich ein wiederkehrendes Muster, das auch bei den Angeboten rund um Enable Business Academy, TG TradeX und TG TradePlus erkennbar ist:
Zu Beginn werden über soziale Medien Werbeanzeigen geschaltet, in denen kostenlose Aktienempfehlungen, Schulungen oder exklusives Wissen zum Börsenhandel in Aussicht gestellt werden. Häufig wird dabei mit angeblich bekannten Wirtschaftsexperten oder lizenzierten Finanzinstituten geworben.
Interessierte Personen werden sodann aufgefordert, über WhatsApp oder Telegram Kontakt aufzunehmen und einer geschlossenen Gruppe beizutreten. Innerhalb dieser Gruppen tritt ein vermeintlicher Experte auf, der regelmäßig Finanzthemen erläutert und von einer angeblichen Assistenz unterstützt wird, welche den Chat moderiert und den persönlichen Kontakt zu einzelnen Gruppenmitgliedern hält.
In Online-Seminaren oder Unterrichtseinheiten werden zunächst scheinbar seriöse Anlagestrategien vorgestellt und konkrete Kaufempfehlungen für einzelne Aktien ausgesprochen. Über einen längeren Zeitraum hinweg wird gezielt Vertrauen aufgebaut.
Im nächsten Schritt wird regelmäßig ein angeblich innovatives Investitionssystem präsentiert, mit dem außergewöhnlich hohe Gewinne erzielt werden sollen. Teilweise wird auch ein eigener Krypto-Token beworben, der vorbörslich verfügbar sei. Ergänzend werden Marketingaktionen wie tägliche Check-ins, Gewinnspiele oder Bonusprogramme eingesetzt, um die emotionale Bindung der Teilnehmer zu verstärken.
Anschließend werden die Gruppenmitglieder aufgefordert, sich bei einer externen Handelsplattform, einer speziellen Software oder einer App – etwa TG TradeX oder TG TradePlus – zu registrieren. Der Zugang wird häufig als zeitlich oder personell begrenzt dargestellt, um zusätzlichen Entscheidungsdruck zu erzeugen.
In einzelnen Fällen werden anfänglich kleinere Testauszahlungen ermöglicht, um Vertrauen zu schaffen. Die Einzahlungen erfolgen jedoch überwiegend über ausländische Bankkonten oder in Form von Kryptowerten. Im weiteren Verlauf werden Anleger zunehmend zu höheren Einzahlungen gedrängt. Auszahlungen werden schließlich an zusätzliche Bedingungen, Gebühren oder angebliche Steuern geknüpft oder vollständig verweigert.
Typisch ist zudem, dass sich die Erreichbarkeit der Webseiten und Plattformen häufig ändert oder diese plötzlich nicht mehr abrufbar sind.
Enable Business Academy - Aufsichtsrechtlicher Hintergrund
Wer in Deutschland Finanz-, Wertpapier- oder Kryptowerte-Dienstleistungen anbietet, benötigt hierfür zwingend eine Erlaubnis der BaFin. Unternehmen, die ohne eine solche Genehmigung tätig werden, handeln rechtswidrig. Die BaFin kann in solchen Fällen die Öffentlichkeit informieren, um Verbraucher zu schützen.
Die vorliegende Warnung stützt sich auf § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz (KWG).
Ob ein Unternehmen über eine entsprechende Zulassung verfügt, lässt sich über die öffentliche Unternehmensdatenbank der BaFin überprüfen.
Enable Business Academy - Hinweise für Anlegerinnen und Anleger
Die BaFin, das Bundeskriminalamt sowie die Landeskriminalämter raten generell zu besonderer Vorsicht bei Geldanlagen, die über soziale Netzwerke, Messenger-Dienste oder geschlossene Gruppen beworben werden. Eine gründliche Recherche vor jeder Investitionsentscheidung ist unerlässlich, um betrügerische Strukturen frühzeitig zu erkennen.
Weitere Informationen zu aktuellen Warnmeldungen und typischen Betrugsmaschen finden sich im Bereich „Finanzbetrug erkennen“ der BaFin sowie in der Podcast-Reihe „Vorsicht, Betrug“, die sich gezielt mit Anlagebetrug über WhatsApp und Telegram befasst.
Unterstützung für Betroffene – Kanzlei Wilms
Sollten Sie im Zusammenhang mit der Enable Business Academy, den Apps TG TradeX oder TG TradePlus Zahlungen geleistet haben und nun Probleme bei der Auszahlung oder beim Zugriff auf Ihr Kapital haben, ist eine rechtliche Prüfung dringend anzuraten.
Ich, Arthur Wilms, Rechtsanwalt und spezialisiert auf Kryptobetrug, Cybercrime und unerlaubte Finanzdienstleistungen, prüfe für Betroffene mögliche Ansprüche sowohl gegen die Betreiber als auch gegen beteiligte Banken oder Zahlungsdienstleister.
📞 Kontakt
Arthur Wilms – Rechtsanwalt
E-Mail: info@anwalt-wilms.de
Telefon: +49 69 380 781 603
Webseite: https://anwalt-wilms.de/kontakt/
Fazit:
Die BaFin-Warnung zu Enable Business Academy, TG TradeX und TG TradePlus zeigt erneut, wie professionell organisierte WhatsApp-Strukturen genutzt werden, um Anleger in hochriskante und mutmaßlich betrügerische Systeme zu locken. Wer betroffen ist, sollte zeitnah handeln, um Beweise zu sichern und rechtliche Schritte einzuleiten.
